未来10年金饭碗——美国金融工程专业

提到金融工程专业，在各种关于留学网页、文章里、热门里、高薪等等里都会出现这个专业的身影，大家零零散散的也接收到了一些信息和知识。在这里我就为大家做一个大致的解析就好了，让大家有一个稍微清楚的概念。

概念

金融工程是以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题的新兴学科。其本质是利用各种衍生金融工具，如期权，期货，以及互换等，对金融领域中的各种风险进行管理。金融工程硕士名称上可以叫做Financial Engineering, Financial Mathematics, Mathematical Finance, Quantitative Finance或者Computational Finance.不过所学习课程是一样的。

所在学院：商学院、数学系、工程学院联合授课。

包含内容

通常包括金融风险管理、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、股票市场分析等，数学、计算机储备。课程以授课形式为主。学生暑假可实习。

金融工程是高级的金融理论和知识，也属于金融学的一种。那么它和金融学的不同之处呢

1、课程设置：金工重理、技术；金融重经济知识

2、目的：金工（数学，计算机和现代金融融合，技术人才）

金融（银行、证券、投资等业务基本能力，政策、法规、理论前端）

3、内容：金工（用金融衍生工具：期货期权、远期、互换）

金融（基础变量：利率、汇率、货币供应）

录取要求

1、相关课程 ：

数学方面（高级微积分、线性代数、概率统计等数学背景要求，严格甚至规定了学习时间，相关深度等）

计算机方面（期望申请者有相关基本技能）

金融方面（期望申请者有相关入门基础课程）

2、实习背景：

名校的申请有一些会有要求（相关知名公司工作），偏爱有工作经验的申请者。

3、硬性成绩要求：

申请排名好的托福100，GRE320以上，GPA3.5

（只是概况了大概的基准）申请一般学校托福90，GRE300以上，GPA3.0

就业方向

投资银行商业银行、基金公司、保险公司、会计公司、软件公司、公司财务部门；

政府管理部门、能源公司；（金融工程师：被称为Quants, 从事风险管理，优化投资组合，设计开发金融产品，财务分析，销售与交易等工作）

排名靠前学校基本都能学生的就业且起薪不低（6万到10万美金左右），靠后的学校大多数学生找到满意工作的难度其实是比较大的，所以虽然是热门专业，但大家一定要根据自己的情况来定不能盲目跟随。

专业院校排名

1.Carnegie Mellon University卡耐基梅隆大学

带头者，全美家开设的FE相关的项目。历史比较悠久。商学院下， 1.5年的项目，学费奇贵但是奖学金是慷慨的。课程比较重视计算机编程和金融实践，是所有MFE项目里课程设置好的之一。它喜欢计算机背景好的学生，而且重视工作经历，会面试申请人，申请难度也比较大。它家审材料比较慢，有很多轮。

2.Columbia University哥伦比亚大学

对中国人又比较友好，设在工学院的IEOR系下，只有个别奖学金名额，课程比较重视实践，对申请人的背景要求比较严，好是数学或物理背景的。虽然官方宣称要有5年工作经验，但是实际录取的时候，也会招收部分的本科牛人。但是注意这个项目是1年的没有时间实习。

3.Cornell University康奈尔大学

康奈尔的MFE设在工学院的ORIE系下，是工程硕士的一个方向。1.5年，有奖学金机会，课程有工科味道(计算机，工程类数学等)，要求申请人具有一定数学能力和编成能力，部分人会有面试。第三学期在华尔街

4.New York University纽约大学

这个项目设在纽约大学的Courant数学科学研究所下，1.5年的项目，数学味很浓厚，没有奖学金。Courant是的应用数学研究部门。只招30来个人，因此这个项目的竞争的申请难度不比普林斯顿低。这个项目非常重视申请人的数学背景。

5.Princeton University 普林斯顿大学

设置在普林斯顿大学的Bendheim Center for Finance， 2年。给的一位申请者提供奖学金。与其他MFE不同的是，它的课程很全面(毕竟是2年)，比较重视理论。而且有专门的summer intern给学生提供实习机会。这个项目与MFE不太一样，非常重视金融方面(不光是数理)，很难申请，班里只有30来个人，录取率 5%以下，会有面试，必须是各方面都极为的人才有机会，大部分有工作经历。基本没有从大陆(不包括香港)直接录取过本科生。每年那么1-3个清华北大的

6.Rutgers University罗格斯大学

罗格斯大学的金融工程有两种课程。Master of Science in Mathematics Finance，简称MSMF属于数学系，Master of Quantitative Finance，简称MQF属于商学院。MSMF学习的课程主要由数学老师授课，后颁发的毕业证也是Master of Science in Mathematics，不过研究方向是Mathematical Finance。学校的MSMF课程在金融工程专业排名12。是含金量非常高的课程项目。由于学校距离纽约只有30分钟的车程，其金融行业的地理优势也是非常明显的。

7.Stanford University斯坦福大学

闻名的斯坦福大学，有着与其极高的声望所相当的录取门槛。这个项目设在数学系下，1-1.5年，没有奖学金，课程非常理论化，偏重研究，例如可以选斯坦福商学院里Duffie教授的博士生课，此人是资产定价理论的级大师。这个项目每年招30个人，而且一小部分面向斯坦福的本科生。在众多开设MFE项目的学校中，斯坦福的竞争虽然不是激烈的，但是录取标准是严格的，申请人数理基础要非常好，而且又要对金融实业有很好的理解。

8.University of California - Berkeley加州大学伯克利分校

Berkeley在美国西部的名气仅次于斯坦福。Berkeley的MFE项目是全美名气大的，是这个项目的首席代表。设在Haas商学院里，1年的项目，似乎没有奖学金，只有春季入学。Berkeley的MFE重视实践，而且由于是MFE中的老大，名气没的说，毕业生就业非常好。每年招60来个人，非常重视工作经历，而且这已经成为了Berkeley录取的一个无形标准。但与其他牛校不同，它不会在某些细节上苛求申请者，而重视综合指标和实践能力。

9.University of Chicago芝加哥大学

这个项目是设在数学系下的，而且课程非常理论化，数学味极浓(这与芝加哥大学的研究性特点很相符)，1年的没有奖学金，这意味着没有实习的时间。芝加哥大学对TOEFL成绩要求是美国变态的(新TOEFL各项26分以上)，每年拿到他家录取的人不少。另外值得注意的是，有的人可以达不到TOEFL单项的要求就可以录取，但具体还看条件。

10.University of Michigan–Ann Arbor密歇根大学安娜堡校区

它的MFE设在Rackham研究生院内。1.5年，没有奖学金，有学前教学7月份开始。课程灵活度很高，有很多商学院、工学院和数学系的课可以自由选择。这个项目以往招70多人。过去很容易申请，但是逐年缩减人数，录取率一下大幅降低了，而且开始有面试。这个项目可以延长到2年，有个暑假可以找实习。

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